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    35/55/3/3/4今天是终极投资组合吗?

    发布时间:2019/04/06 投资 浏览次数:97

     

    黄金很多强烈的感情。

    有些人认为它没有用处。其他人对于几个世纪以来黄金如何维持购买力有充分的理由。

    八年前的一个泡沫吸引了很多人。福克斯新闻中有一些关于黄金的草图广告。那些错过泡沫的人在接下来的八年里嘲笑那些被吸进去的人。

    (我被吸进了。)

    此外,很多人认为黄金在数字世界中已经过时,比特币和所有。但加密(尽管我正在升温)是一个不可靠的价值储存,至少目前如此。

    现在,大多数人对黄金都持中立态度,而不是争论其他事情。我很感谢我们对黄金大吼大叫。因为现在我们可以谈谈你应该拥有黄金的真正原因。

    你应该拥有黄金的真正原因

    我最近谈的很多关于投资组合的建设。

    大多数白痴拥有80/20投资组合(80%股票/ 20%债券)或90/10投资组合,甚至是100%股票的投资组合。

    最近,我已经提出了35%股票和65%债券的投资组合。在过去的20年里,该投资组合给您的回报少了一点,风险也大大降低。

    在对冲基金方面,你会说它有更好的“夏普比率”。

    我一直在试验35/65投资组合的变化,有一些令人难以置信的结果。例如,35/55/10投资组合(35%股票,55%债券,10%商品)具有更好的风险/回报特征。如果你认为商品价格过低,那就太棒了。

    但等等,还有更多。

    35/55/3/3/4投资组合怎么样?这是35%的股票,55%的债券,3%的广义商品,3%的黄金和4%的房地产投资信托基金。如果你考虑这是什么,它是一个股票/债券投资组合,具有非常好的通胀对冲。

    想知道该投资组合的风险/回报?它几乎可以带来80/20投资组合的回报,风险只有一半。

    这主要是因为黄金。向任何投资组合(包括黄金矿业股票)添加黄金,风险特征得到改善。

    在过去,矿工曾经与广阔的股市负相关。这不再是真的,但相关性非常低。

    80/20的投资组合对这种波动性来说是荒谬的。财务顾问将人们纳入此投资组合的主要原因是因为FOMO。

    他们担心如果他们把客户放在一个更保守的投资组合中,那个客户会在看完所有朋友赚更多钱后两年内解雇他们。

    你实际上可以两种方式。

    您可以拥有一个返回很多的投资组合,风险更低。你只需要有创意!你必须愿意拥有一些你通常不会拥有的东西。

    真正的原因2

    当然,拥有黄金还有其他原因。

    在过去几个月里,美联储的思想发生了重大转变。大……如同,真的很大……就像在戏剧性的那样。至少部分是因为政治压力。

    这里有很多话要说,但TLDR认为美联储似乎并不关心高通胀。

    谁可以怪他们?这有点像打最后一场战争。我们上一次高通胀的回合差不多是50年前。似乎无论我们做什么,如果我们尝试,我们都不会引起通货膨胀。

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